Банкротство ип с долгами - Kapital124.ru
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

Банкротство ип с долгами

Банкротство индивидуального предпринимателя

автор: Алексей Жумаев

Просмотров: 14 009

Время на прочтение: 5 минут

Банкротство индивидуального предпринимателя теперь не отличается от процедуры признания некредитоспособным физического лица. Вернее, банкротство гражданина одновременно подразумевает собой и его банкротство в качестве ИП, со всеми вытекающими последствиями. Рассмотрим, как объявить себя банкротом, являясь индивидуальным предпринимателем, и что для этого нам может понадобиться.

Особенности банкротства ИП

Если ранее процедура банкротства ИП с долгами по кредитам была аналогична процедуре признания некредитоспособными юридических лиц, то с 01.10.2015 она стала входить в общий процесс банкротства физического лица. Это значит, что банкротясь как ИП, гражданин одновременно получает возможность списать с себя следующие долги:

  • возникшие в результате ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП (кроме заработной платы, отпускных, выплат по декретам);
  • личные задолженности: по кредитам, ипотекам, частным займам, штрафам ГИБДД, коммунальным платежам.

И в отличие от применяемого ранее к ИП банкротства юридических лиц, снизилась стоимость участия арбитражного управляющего — она стала составлять 25 тысяч рублей единоразово за процедуру банкротства.

Есть вопросы по процедуре банкротства?

Оставьте свой телефон, наш юрист перезвонит Вам через 1 минуту и поможет разобраться.
Это бесплатно.

Признаки банкротства ИП

Законом определены следующие признаки банкротства индивидуального предпринимателя:

  • неспособность ИП удовлетворять требования банков, налогового органа и прочих кредиторов на протяжении трех месяцев;
  • размер накопленных задолженностей составляет не менее 10 тысяч рублей. Как показывает практика, обычно заявления в суд о банкротстве ИП принимаются при долгах от 100 тысяч рублей;
  • возникшие задолженности являются следствием финансово-хозяйственной деятельности ИП;
  • размер финансовых обязательств превышает стоимость находящегося в распоряжении предпринимателя имущества.

Но важно учитывать, что если гражданин проходит процедуру банкротства физических лиц, то он одновременно станет банкротом и как ИП, вне зависимости от того, удовлетворяет ли он указанным выше требованиям.

Также стоит учитывать, что, согласно Постановлению Пленума Высшего арбитражного суда №51, кредиторы по личным долгам гражданина вправе инициировать его банкротство и в качестве ИП.

Ожидаете ли Вы упрощенное банкротство физлиц?

ИП после банкротства физического лица

Учитывая особенности банкротства индивидуального предпринимателя по новому закону №127-ФЗ, сама процедура стала выглядеть следующим образом:

  1. Подается заявление в Арбитражный суд о банкротстве ИП.
  2. К нему прикладываются все требуемые документы, подтверждающие отраженные в иске данные.
  3. Затем Арбитражный суд назначает заседание, в ходе которого будет выбран арбитражный управляющий.
  4. Затем назначается процедура банкротства индивидуального предпринимателя — реструктуризация долгов или реализация имущества.
  5. При реструктуризации разрабатывается и утверждается судом график погашения задолженностей перед кредиторами.
  6. При реализации принадлежащее ИП имущество продается, полученные средства направляются на погашение долгов.

Особенности банкротства ИП, в отличие от процесса ликвидации юридических лиц, не предусматривают назначение конкурсного управления или проведение реабилитационных мер.

И в целом процедура банкротства ИП с долгами по налогам неотличима от банкротства физ лиц.

Последствия банкротства ИП

Последствия для ИП аналогичны последствиям признания несостоятельности (банкротства) гражданина. За небольшим исключением:

  • ИП после банкротства аннулируется, и его повторная регистрация становится возможной только через 5 лет;
  • перед подачей заявления о банкротстве ИП обязан уведомить участников рынка путем публикации сведений в ЕФРСБ.

В ходе судебного рассмотрения на ИП, как и физ лицо, может быть наложен запрет выезда за границу. Делается это с целью обеспечения мер по взысканию кредиторских требований, но практикуется довольно редко. К тому же опытный юрист эти ограничения легко может снять.

Последствия процедуры банкротства ИП следующие

  • приостанавливаются все расчеты с контрагентами и кредиторами;
  • судебные приставы теряют право на взыскание средств по действующим исполнительным производствам;
  • приостанавливается начисление штрафных процентов и пени по задолженностям.

Но важно помнить, что последствия для должника предусматривают лишение гражданина права распоряжаться своими финансами и имуществом — оно переходит к финансовому управляющему.

Есть вопросы по процедуре банкротства?

Оставьте свой телефон, наш юрист перезвонит Вам через 1 минуту и поможет разобраться.
Это бесплатно.

Как составляется заявление о банкротстве

Рассмотрим, как оформить исковое заявление на признание ИП с долгами по налогам финансово несостоятельным. Для облегчения его написания можно скачать заявление о банкротстве ИП (образец), и затем уже просто указать в нем свою информацию. Но важно понимать, что при банкротстве ИП процедуры индивидуальны, и часто использование шаблонов заявлений не позволяет в полной мере предоставить всю необходимую для суда информацию.

Поэтому лучшим вариантом будет оформление банкротства ИП с помощью профессиональных юристов, отлично знающих все тонкости банкротства. Если же вы уверены в своих силах, то можете скачать заявление в Арбитражный суд (образец) по этой ссылке.

Какие понадобятся документы

Порядок предоставления документов аналогичен банкротству гражданина.

Закон о банкротстве ИП обязывает заявителя предоставить в суд следующие документы:

  • копия удостоверения личности;
  • справка из ФНС о статусе ИП;
  • список кредиторов и суммы задолженностей;
  • список дебиторов;
  • перечень имущества;
  • перечень действующих счетов в финансовых организациях.

Полный список требуемых документов указан в ФЗ о банкротстве ИП.

Что будет с имуществом должника?

Особенности процедуры признания некредитоспособности предусматривают наложение ареста на имущество ИП при банкротстве. От ареста освобождается только единственное жилье должника. Но если такое жилье в ипотеке, то, согласно действующему законодательству, оно также включается в конкурсную массу и подлежит реализации.

Согласно пункту 1 статьи 131 Закона о банкротстве, личное имущество гражданина может быть привлечено к погашению долгов ИП.

Но даже если нет имущества, это не лишает ИП права объявить себя финансово несостоятельным и закрыть все вопросы с кредитами и долгами контрагентам. Банкротство ИП при отсутствии имущества проводится по аналогичной схеме, при этом все долги также списываются.

Пример этого – определение Арбитражного суда Москвы № А41 – 46596/11. У банкротящегося ИП, как и у физлица, не было никакого имущества. Суд учел, что финансовым управляющим были приняты все меры по поиску способов погашения задолженностей, и в итоге объявил ИП банкротом.

Сроки банкротства

Сроки банкротства ИП аналогичны признанию некредитоспособным физического лица и составляют от полугода до 1,5-2 лет. Практика банкротства ИП показала, что немалое время нередко занимает оспаривание сделки перед банкротством ИП. Эта процедура является одним из последствий банкротства ИП и заключается в отмене заключенных ранее (за 3 года до банкротства) сделок с контрагентами. Аннулированию подлежат не все договоры, а только относящиеся к разряду «подозрительных».

Срок банкротства ИП зависит от следующих факторов:

  • срока рассмотрения заявления;
  • длительности процедуры реструктуризации долга или реализации имущества.

В основном срок объявления ИП некредитоспособным зависит непосредственно от финансового управляющего и его расторопности.

Стоимость банкротства ИП

Немаловажным является вопрос, сколько стоит банкротство ИП. Сумма затрат на эту процедуру аналогична расходам на банкротство физического лица, и в среднем составляет порядка 60–80 тысяч рублей. Но если вы заинтересованы в том, как сделать эту процедуру максимально эффективной и более быстрой, то лучше обратиться к юристам. При этом стоимость банкротства несколько увеличится, но взамен вы получите гарантию успешного признания вашей несостоятельности.

Важные вопросы банкротства ИП

Немалую часть предпринимателей интересует, можно ли закрыть ИП с долгами по Пенсионному Фонду. Как показала практика за 2017 и нынешний год, долги в ПФР не являются препятствиями для объявления несостоятельности ИП.

Также весьма частным является вопрос, будет ли упрощенная процедура банкротства ИП. Закон об упрощенном банкротстве граждан уже разработан и ожидает доработки Правительством. Но он относится только к физическим лицам, не имеющим статуса ИП. Так что индивидуальным предпринимателям придется банкротиться на общих основаниях, благо пошаговая инструкция уже отработана, а обширная судебная практика позволяет учитывать все нюансы таких дел.

Что будет с ИП при банкротстве супруга индивидуального предпринимателя? Если супруг не является официальным поручителем должника, то ничего. В противном случае рекомендуется прибегнуть к семейному банкротству.

Узнать, как это сделать и получить профессиональную консультацию по вопросам банкротства вы можете, связавшись со специалистами нашей компании удобным для вас способом. Мы предлагаем полноценную юридическую поддержку и оформление банкротства граждан и ИП под ключ.

Видео: наши услуги по банкротству физ. лиц

Банкротство ип с долгами

Списание всех долгов неудавшегося бизнеса

Посмотрите это короткое видео, и всего за 1 минуты Вы узнаете, что будет, если не платить по кредитам и долгам, и какие в Вас есть законные варианты выхода из кредитного и долгового рабства», которые на 100% решают Ваши проблемы.

Банкротство предпринимателей —
легальный способ избавиться от всех долгов

Списанию не подлежат долги по алиментам, причиненный ущерб, вред жизни и здоровью, моральный вред.

  • Позволяет законно списать долги перед бюджетом, долги по договорам поставки, долги по аренде и любые «бытовые» долги: потребительские кредиты, долги по банковским картам, займы по распискам и т. д.
  • Работает на новых щадящих для предпринимателей условиях. Поправки от 1 октября 2015 года к Федеральному Закону № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
  • Является основанием для прекращения преследования со стороны кредиторов, коллекторов и судебных приставов.
  • По официальным данным Судебного департамента при Верховном Суде РФ > 50 тысяч граждан cписали свои долги через банкротство.
Читайте также:  Могут ли уволить с ипотекой

При банкротстве вы освобождаетесь от ВСЕХ долгов, в т. ч. и не связанных с предпринимательской деятельностью. Сумма долга может быть ЛЮБОЙ, которую вы реально не в состоянии погасить.

Списанию теперь подлежат и долги по потребительским кредитам. «Старые» правила НЕ освобождали от таких долгов.

В ряде случаев банкротство противопоказано. Многое зависит от нюансов конкретной ситуации. Запросите бесплатную консультацию, чтобы получить развернутый анализ и рекомендации по вашему случаю.

Процедура банкротства ИП, основные этапы:

Новыми правилами снижен размер вознаграждения финансового управляющего при работе с индивидуальными предпринимателями. Вместо 30 000 руб./мес. его услуги теперь составляют 25 000 руб. за всю процедуру.

Единственное жилье (не ипотека) и предметы домашнего обихода
НЕ подлежат реализации.

Судебное признание вас банкротом на этапе 2 НЕ ОЗНАЧАЕТ списание долгов и решение проблемы. Вы освобождаетесь
от обязательств только по определению суда на этапе 4.2.

Обязательный и ключевой момент в банкротстве — наличие финансового управляющего, который возьмется за ваше дело.
При обращении за помощью в юридическую компанию непременно уточняйте, будет ли предоставлен вам финансовый управляющий, и входят ли его услуги в обещанную цену.

Минимальный срок проведения банкротства — 6 мес., более реальный — 8–9 мес. Обещание меньшего срока — лукавство или обман. Запросите бесплатную консультацию, чтобы выяснить все нюансы и подводные камни по процедуре банкротства.

Плюсы и минусы банкротства:

РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ ДОЛГОВ
Подходит должникам со стабильным официальным доходом, достаточным, чтобы рассчитаться по всем кредитам постепенно.

Долги «замораживаются». Перестают начисляться банковские проценты, пени и штрафы. Кредиторы и коллекторы перестают требовать от вас уплаты долга. Судебные приставы приостанавливают исполнительные производства. Выплата долгов происходит без грабительских процентов
и с рассрочкой до 36 мес.

РЕАЛИЗАЦИЯ ИМУЩЕСТВА
Подходит, когда погашение долгов за счет доходов должника невозможно.

Долги «замораживаются». Перестают начисляться банковские проценты, пени и штрафы. Кредиторы и коллекторы перестают требовать от вас уплаты долга. Судебные приставы оканчивают исполнительные производства. После завершения процедуры реализации имущества должник освобождается от дальнейшего исполнения обязательств (долги списываются). При банкротстве будут реализованы предметы залога (квартира или дом в случае с ипотекой), автомобиль, предметы роскоши. На усмотрение суда на время процедуры реализации имущества может быть ограничен выезд должника из РФ.

Банкротство индивидуального предпринимателя: особенности процедуры и возможные последствия для должника

К сожалению, далеко не все начинающие предприниматели становятся успешными. Бизнес — жестокая среда, и нередко случается так, что владелец больше не в состоянии в него вкладываться, несмотря на все усилия и сторонние займы. При этом государство не освобождает его от налогов, что в итоге может привести к ситуации, когда человек не только не получает прибыль от своего дела, но и остается должен. В таком случае выход один — объявить себя банкротом. Как проходит банкротство ИП с долгами по налогам и без них и какие есть подводные камни при такой процедуре, расскажем в статье.

В каких случаях ИП может понадобиться банкротство?

Всем предпринимателям независимо от текущего состояния их бизнеса необходимо знать нормативную базу, которая регулирует банкротство ИП. Это Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года №127-ФЗ (последняя редакция). К слову, первый подобный закон был принят еще в 1740 году и назывался банкротским уставом. В 1905 году его переименовали в «Устав судопроизводства торгового». Тогда выделялось всего три причины банкротства: несчастная несостоятельность (к примеру, стихийные бедствия), неосторожная несостоятельность, то есть некомпетентность предпринимателя в ведении дел, и подложная несостоятельность. Не все знают, что нормы о банкротстве содержались и в советском гражданско-процессуальном кодексе 1927–1930 годов, однако с того времени и вплоть до перестройки процедуры банкротства в стране не проводились. Это легко понять, ведь индивидуальное предпринимательство в СССР было запрещено. «Прародителем» современного ФЗ стал закон «О несостоятельности (банкротстве) предприятий», принятый в ноябре 1992 года.

Сейчас причин банкротства индивидуального предпринимателя обычно две. Это либо несостоятельность перед кредиторами в бизнесе либо отсутствие возможности вести рентабельную предпринимательскую деятельность, ведь оборотный капитал не безграничен. В случае с кредиторами есть три четких основания для начала процедуры банкротства ИП с долгами:

  • Индивидуальный предприниматель более чем на три месяца просрочил возврат задолженности или выплату регулярных платежей по ней.
  • Размер долга на 40% и более превышает стоимость личного имущества бизнесмена.
  • Задолженность ИП превышает 500 000 рублей, а просрочка составляет больше трех месяцев.

Каковы последствия банкротства ИП для должника? В отличие от банкротства физического лица индивидуальный предприниматель в некоторой степени меньше рискует личным имуществом: под угрозой в первую очередь находятся активы, которые были непосредственно связаны с его бизнесом, и только потом — личное имущество. При этом арбитражные управляющие будут более тщательно проверять именно банкротство индивидуального предпринимателя, чтобы исключить возможность совершения фиктивной или преднамеренной процедуры. Физические лица прибегают к ней очень редко, а вот недобросовестные бизнесмены часто организовывают подобные махинации ради собственной выгоды. Согласно статьям 196 и 197 Уголовного кодекса РФ, за осуществление таких действий предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до шести лет.

Что грозит индивидуальному предпринимателю при банкротстве:

  • По ходатайству кредиторов может быть наложен запрет на выезд за границу до окончания всех судебных разбирательств.
  • Передача всех финансов финуправляющему — это лицо, которое выступает посредником между должником, кредиторами и судом. Его цель — соблюсти баланс интересов между всеми тремя сторонами.
  • Запрет на открытие ИП в течение пяти лет.
  • Запрет на право занимать руководящие должности на протяжении пяти лет.
  • Риск потери имущества (об этом подробнее расскажем немного позже).
  • Необходимость в течение пяти лет при получении кредитов и займов указывать факт своего банкротства.
  • С момента введения процедуры банкротства прекращается деятельность ИП.

Понятно, что процедура банкротства индивидуального предпринимателя — мера неприятная и крайняя. Однако необходимо трезво оценивать свое положение. Согласитесь, лучше вовремя отказаться от убыточного бизнеса и избавиться от долгового ярма, чем в надежде на светлое будущее обрастать новыми ссудами, полученными на развитие дела.

Что делать, если индивидуальный предприниматель — должник по налогам

Как мы уже отметили, бывают случаи, когда бизнесмен остается должен не только кредиторам, но и государству. В нашей стране размер налогов не самый большой, однако и щадящими их назвать тоже нельзя. Тем более что системе безразлично, как идут дела у предпринимателя: назвался ИП — будь добр платить ежемесячные взносы. Хорошая новость: наличие задолженности перед Пенсионным фондом не помешает банкротству ИП. Более того, Федеральная налоговая служба может сама стать инициатором данной процедуры. С одной стороны, это понятно: проблемному предпринимателю лучше побыстрее закрыть свой убыточный бизнес и перестать лишать государство прибыли. Плохая новость: просто так списывать долги ФНС тоже не хочет. Поэтому у налоговиков есть негласное правило: если ИП или физическое лицо стремится с помощью банкротства избавиться от задолженности, то нужно максимально этому препятствовать и оспаривать каждый шаг должника и финансового управляющего. Однако это вовсе не значит, что банкротство ИП с долгами ФНС невозможно. Такие процедуры проводятся давно и успешно, просто оказываются более дорогими и занимают больше времени.

Как проходит процедура банкротства ИП

Для начала нужно собрать документы для подачи заявления о банкротстве в суд. Вот их полный перечень:

  • выписка из ЕГРИП, полученная не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи заявления в арбитражный суд;
  • перечень имущества с приложением свидетельств на право собственности;
  • список кредиторов;
  • список должников;
  • документы, подтверждающие основания возникновения задолженности;
  • другие документы. К ним относятся квитанция об оплате госпошлины, свидетельство о регистрации ИП, сведения о доходах и сделках за последние три года, выписка с банковского счета, копия СНИЛС и ИНН, а также бухгалтерский баланс, актуальный на последнюю отчетную дату.

Какие существуют стадии банкротства ИП? Поданное в арбитражный суд заявление обычно рассматривается в промежутке от 15 дней до трех месяцев. Если суд видит, что есть признаки неплатежеспособности, он запрашивает финансового управляющего из аккредитованной саморегулируемой организации, которую должник указывает в своем заявлении. Также на первом судебном заседании принимается решение о введении одной из следующих процедур:

  • Реструктуризация. Она актуальна, если финансовое положение должника не выглядит совсем безнадежным и он в состоянии реанимировать свой бизнес. Однако в этом случае на предпринимателя накладывается ряд обязательств. Например, все сделки на сумму свыше 50 000 рублей должны быть письменно согласованы с финансовым управляющим. Это же касается любых новых кредитов и займов. Обязанность инициатора процедуры банкротства ИП — составить план реструктуризации. В нем должны быть указаны сроки и порядок погашения долгов перед кредиторами, а также размер платежей, которые предприниматель сможет каждый месяц погашать в счет долга. Данный документ отправляется финансовому управляющему, а после план выносится на рассмотрение собрания кредиторов. Если он утверждается, его передают в арбитражный суд. Максимальный срок действия плана реструктуризации ИП — три года.
Читайте также:  Поручительство при банкротстве должника

На заметку

Как правило, решение о введении плана реструктуризации не принимается без согласия должника. Исключением являются случаи, когда по финансовой ситуации понятно, что должник злоупотребляет своим правом.

  • Реализация имущества. К ней можно перейти либо в случае отклонения собранием кредиторов плана реструктуризации, либо напрямую, если суд видит, что бизнес предпринимателя оказался в глубоком упадке. Процедура реализации имущества возлагается на финансового управляющего. В конкурсную массу входит все имущество должника, причем не только «деловое», но и личное. Однако есть ряд исключений. Нельзя выставлять на торги единственное жилье ИП за исключением ипотечного и находящегося в залоге. Продаже также не подлежат земельные участки, находящиеся под единственным жильем, вещи индивидуального пользования (кроме предметов роскоши), скот и загоны для него, транспортные средства для инвалидов, личные награды, продукты и денежная сумма в размере прожиточного минимума на каждого члена семьи. Остальное имущество оценивают независимые эксперты, после чего суд выставляет его на торги. Вырученные средства идут на погашение долгов, оплату услуг финансового управляющего и на прочие издержки. Если все имущество распродано, а денег для погашения долга все равно не хватило, то суд освобождает предпринимателя от дальнейших обязательств перед кредиторами.
  • Мировое соглашение. Самый приятный и беспроблемный вариант разрешения процедуры банкротства индивидуального предпринимателя. Говоря коротко, это бонус, который кредиторы предоставляют должнику, если понимают, что, работая, он быстрее выплатит долг, чем при реализации имущества. Кроме того, мировое соглашение подписывается, если третье лицо готово оплатить долги ИП. Мировое соглашение также утверждается судом с согласия должника и кредиторов.

Затем финуправляющий созывает собрание кредиторов, куда приглашается и сам должник без права голоса. На мероприятии решается судьба всех накопившихся долгов.

Однако стоит помнить, что судебное дело по процедуре банкротства ИП может быть прекращено и «на ходу». Это происходит в случае:

  • восстановления платежеспособности;
  • выплаты долга кредиторам;
  • отказа кредиторов от претензий;
  • отсутствия у должника средств на возмещение судебных издержек.

Банкротство ИП с долгами перед клиентами, кредиторами или налоговой — это в любом случае нелегкий процесс. Уровень юридической грамотности у большинства граждан России пока не самый высокий. Поэтому столкнувшийся с банкротством бизнесмен, как правило, сразу рисует в голове удручающие картины своего будущего. Между тем сейчас существует много компаний, которые специализируются на оформлении банкротства и готовы организовать эту процедуру с максимальной выгодой для клиента. Главное — обратиться в надежную организацию.

Консультации юристов для индивидуальных предпринимателей

Одной из заслуживающих доверия компаний является федеральная юридическая сеть «ОК Банкрот». Подробнее об организации рассказал ее руководитель Дмитрий Владимирович Инкин:

«Наша федеральная сеть насчитывает 51 филиал во многих городах России: от Владивостока до Калининграда. В штате «ОК Банкрот» более 170 квалифицированных юристов и более 20 арбитражных управляющих. Сегодня на счету нашей компании более полутора миллиардов списанных долгов, и это далеко не предел.

Мы оказываем полный комплекс услуг по списанию и возврату задолженностей, в том числе в случае банкротства ИП. Перед началом процедуры наши специалисты обязательно проводят юридическую экспертизу документов клиента, чтобы выявить возможные риски непризнания гражданина банкротом и привлечения его к административной и уголовной ответственности.

Кроме того, в «ОК Банкрот» готовы предоставить дополнительную страховку на возврат денежных средств. Они могут потребоваться в случае изменения законодательства и возникновения других форс-мажоров. Все услуги мы оказываем под ключ, а наши специалисты практически круглосуточно остаются на связи с клиентом. Первичная юридическая консультация проводится бесплатно».

Банкротство ИП с долгами, аналитика, рейтинг специалистов Москвы

Место в рейтингеНаименование компанииОбщий рейтингДата составления
1Юридическая группа “МИП”98%
07.03.20192“Dentons”80%07.03.20193Goltsblat BLP76%07.03.20194Адвокатское бюро “Падва и партнеры”67%07.03.20195КА “Бастион”60%

Стоимость основных услуг адвокатов по банкротству ИП с долгами

Стоимость услуг формируется на основании сложности и проделанной работы адвоката

Формирование консультации по конкретному делу, которое производится в присутствии бывшего судьи.

Информацию и пути решения проблемы обсуждаются в офисе адвоката или юриста. При этом специалист имеет большой опыт работы в данной сфере.

Адвокат подробно изучает вопрос и определяет перспективы дела в онлайн режиме. Клиент получает развернутый и подробный ответ, который основывается на действующих нормативно-правовых документах.

Консультация федерального судьи может также производиться по скайпу. Она применяется в случае отсутствия возможности личной встречи.

Процедура признания ИП банкротом состоит из следующих этапов:

· Сбор и подготовка документов к слушаниям.

· Подача заявления на рассмотрение в арбитражный суд.

· Выбор финансового управляющего. Его задача – разработать план дальнейших действий.

Стоимость разовых услуг юриста по банкротству ИП с долгами

Защита имущества должника в ходе процедуры банкротства

Контроль работы арбитражного управляющего

Представительство интересов в суде, один рабочий день

Работа с кредиторами, направленная на уменьшение или списание долговых обязательств

Контроль законности проведения конкурсного производства

Помощь в ликвидации фирмы

Основные услуги

Перечень основных услуг по банкротству ИП с долгами

  • Документальное и техническое ведение дела;
  • Оформления документов для суда: заявления, ходатайства и отзывы;
  • Оценка возможных рисков;
  • Консультация и поиск возможных путей безубыточной реструктуризации долга. Возврат будет производиться по заранее согласованной с двух сторон схеме. Человек за короткий период сможет выбраться из долговой «ямы».
  • Оценка имеющегося имущества по рыночной стоимости. Используются реальные цифры. Специалист не даст сделать цену слишком низкой, что приведет к существенным потерям;
  • Представление интересов клиента в ходе судебных заседаний;
  • Управление финансами и взаимодействие с кредиторами для урегулирования споров;
  • Подача апелляций или кассаций;
  • Контроль за работой финансового управляющего;
  • Доведение процедуры банкротства до успешного списания долга ИП;
  • Частичное юридическое сопровождение процедуры.

Как формировался рейтинг юристов по банкротству ИП с долгами

Банкротство ИП с долгами – непростая процедура сама по себе, период которой может растянуться до года, а в специфичных случаях – дольше. При этом важно понимать, что работа арбитражного управляющего направлена не на защиту имущества должника и контроль соблюдения его прав. Об этом может позаботиться только профессиональный юридический консультант. Чтобы доверитель мог подобрать подходящую юридическую компанию, которой можно было бы доверить банкротство, рекомендуется воспользоваться рейтингом на ресурсе.

При создании рейтинга были учтены следующие факторы:

  • Репутация и опыт работы юридической организации;
  • Квалификация юристов по представленному направлению;
  • Объем долговых обязательств, которые удалось списать;
  • Отзывы клиентов.

Для того чтобы сформировать объективный рейтинг представители портала использовали только реальные отзывы о юридических компаниях. На сегодняшний день мы проанализировали более 6 тысяч отзывов, и чтобы рейтинг оставался актуальным работа не прекращается. Поэтому, если вы уже проходили процедуру банкротства ИП с долгами, просим и вас оставить отзыв в специальной форме ниже.

Какие документы потребуются для запуска процесса по банкротству ИП с долгами?

Чтобы процедура признания индивидуального предпринимателя несостоятельным была инициирована, потребуется осуществить определенный перечень действий еще на предварительном этапе. Предпринимателю или его представителю требуется предоставить в арбитражный суд следующий пакет документации:

  • Заявка по форме № Р26001 в двух экземплярах. В представленном документе указывается намерение гражданина прекратить предпринимательскую деятельность в связи с инициированием процедуры банкротства;
  • Квитанция об оплате государственной пошлины. На сегодняшний день величина госпошлины для ИП составляет 6 тысяч рублей;
  • Выписка из ЕГРИП. Получить документ необходимо не ранее, чем за пять рабочих дней до подачи заявления в судебный орган;
  • Перечень имущества предпринимателя, который дополняется свидетельствами, подтверждающими право собственности;
  • Перечень кредиторов компании. Дополнительно потребуется приложить документацию, которая подтверждает долговые обязательства и их размер на конкретный момент. В момент, когда стартует процедура признания несостоятельности, начисление пеней и штрафов по долгам приостанавливается;
  • Список должников предпринимателя с указанием полной информации о лицах или организациях, а также сумм долговых обязательств;
  • Документы, которые обосновывают неплатежеспособность компании.

Предприниматель может столкнуться со сложностями еще на этапе сбора документов и заполнения форм. Основная сложность – ошибки в заявлении, из-за которых документы могут быть не приняты судом. Чтобы оградить себя от этого при банкротстве, ИП с долгами стоит сразу обратиться за помощью в юридическую компанию. Специалист возьмет на себя все операции с документами.

Какое имущество могут и какое не могут забрать при банкротстве ИП с долгами

При процедуре признания несостоятельности с долгами может быть два исхода – реструктуризация задолженностей и реализация имущества. В случае, если при оценке финансового состояния и источников доходов арбитражный управляющий определит, что полная выплата по задолженностям в течение трех лет невозможна, запускается конкурсное производство. При этом существует список собственности, которую по закону не имеют права изъять у предпринимателя. Рассмотрим его:

  • Недвижимость, жилое помещение, либо отдельные его доли. Правило актуально, если жилье – единственное для должника или проживающих с ним членов семьи. Если единственное жилье куплено в ипотеку, оно может быть изъято в счет погашения задолженностей. Ипотечная квартира не будет изъята, если в ней проживают несовершеннолетние дети должника;
  • Земля, на которой располагается единственное жилье;
  • Предметы домашнего быта, которые необходимы для проживания гражданина – бытовая плита, холодильник, посуда, стиральная машина;
  • Предметы индивидуального пользования. При банкротстве ИП с долгами не могут быть изъяты одежда, обувь, принадлежности для гигиены и т.д.;
  • Собственность, которая необходима для осуществления дальнейшей профессиональной деятельности. К таким предметам может относиться ручное оборудование, автомобиль, станки. Исключение составляют предметы, стоимость которых выше 100 МРОТ – они будут изъяты;
  • Домашние животные;
  • Домашний скот, цель содержания которого не связана с предпринимательской деятельностью;
  • Семена, которые должны быть использованы для ближайшего посева;
  • Награды;
  • Продукты питания.

Соответственно иное имущество при банкротстве ИП с долгами может быть реализовано. К перечню позиций относится коммерческая недвижимость, оборудование компании, акции и доли в предприятиях, предметы роскоши, автомобили, техника. Также изымаются денежные средства со счетов должника. Уберечь свое имущество поможет обращение к опытному юристу – список компаний представлен в рейтинге выше.

Банкротство ИП с долгами или руководство к действию, если от бизнеса остались одни долги

Последняя редакция 04 января 2020

Время на прочтение 6 минут

Только опытный предприниматель знает, как тяжело в российских реалиях вести бизнес – недовольные клиенты, судебные иски, проверки налоговых инспекторов, срывы сроков поставщиками… обо всех нюансах и перипетиях можно написать целый поучительный роман.

Нередко бизнес оказывается неудачным, и от него остаются только долги, претензии из банка и от поставщиков, исковые требования. Что делать со всем этим? Конечно же, признавать банкротство индивидуального предпринимателя! Это законная процедура, предусмотренная законом о банкротстве (ИП и физических лиц, соответственно), которая призвана избавлять граждан от безнадежных долгов. Давайте рассмотрим, как предпринимателю признать свое банкротство.

Особенности банкротства ИП или к чему следует готовиться?

Что отличает банкротство ИП с долгами по налогам и кредитам от банкротства гражданина? Практически ничего, но вы можете обратиться за банкротством в статусе предпринимателя, а можете закрыть ИП, и уже действовать как простой гражданин-должник.

Итак, вы приняли решение официально закрыть предпринимательскую деятельность. Что для этого необходимо сделать?

  1. Необходимо заполнить форму № Р26001 в двух экземплярах. В форме пишем о том, что мы планируем прекратить деятельность предпринимателя.
  2. Далее идем в банк и оплачиваем госпошлину. Размер пошлины составит 160 рублей.
  3. Квитанцию об оплате и заполненные документы относим в ИФНС по месту регистрации.

Теперь давайте разберемся, можно ли закрыть ИП с долгами в Пенсионный Фонд? В законодательстве нет нигде прямого указания, что предприниматель не может закрыть свой статус, имея долги перед государственными структурами. Соответственно, вы можете обратиться в налоговую – согласно законодательству, вам обязаны закрыть статус в срок 5 дней. Долги при этом не могут являться ограничением.

Теперь возникает другой вопрос – где содержится информация о реквизитах, где найти форму заявления, чтобы закрыть действующий статус предпринимателя? Вся информация изложена на официальном ресурсе nalog.ru.

Важный момент! Даже если вы давно «отошли от дел», но при этом имеете действующий статус ИП, вам все равно будут начисляться обязательные взносы в ПФ. Поэтому важно закрыть статус как можно раньше.

Пошаговая инструкция банкротства физических лиц и индивидуальных предпринимателей

Допустим, вы избавились от статуса, что дальше? Теперь необходимо начинать процедуру банкротства ИП. С чего начать и как действовать?

Как оформить банкротство физического лица: первые шаги

Схема банкротства гражданина

  1. Произведите подсчет долгов по налогам и кредитам. Выясните, сколько и кому вы должны точно.
  2. Перешлите своим кредиторам письма о предстоящем банкротстве. Важно выбрать именно заказные письма, чтобы у вас потом были доказательства.
  3. Выберите финансового управляющего, который будет вести процедуру. Вы можете это сделать, ориентируясь по реестру арбитражных управляющих, который ведется на ЕФРСБ.
  4. Составить заявление в Арбитражный суд о банкротстве ИП. В нем необходимо указать все данные, которые имеют отношение к банкротству – суммы долгов, кому и сколько должны, приложить претензии из банка, указать причины, по которым вы вынуждены обращаться в Арбитражный суд. Также к заявлению прилагаются определенные документы. Более подробно о заявлении – ниже.
  5. Оплачивается госпошлина и вносится вознаграждение для управляющего на депозит суда.
  6. Далее назначается определенная дата для первого заседания по делу.

Если суд посчитает заявление обоснованным, то начнется процесс банкротства. Лучше в заявлении заранее указать ходатайство о переходе к реализации имущества сразу. В таком случае сроки и затраты значительно сократятся.

Что нужно знать о суде?

  1. Все ваши доходы и расходы в период банкротства будут под контролем у финуправляющего.
  2. Вам могут запретить выезд за границу, однако при необходимости запрет можно снять.
  • Мы решим вашу проблему с долгами.
    Бесплатная консультация юриста.

    Признаки банкротства индивидуальных предпринимателей

    Как понять, что пришла пора обращаться в Арбитражный суд и банкротиться?

    1. Вы не можете больше рассчитываться с поставщиками, банкирами, партнерами по бизнесу.
    2. Долг с кредитами и другими задолженностями превышает полмиллиона рублей.
    3. Ваши просрочки превысили 90 дней.

    Оформление банкротства ИП можно начинать, как только вы поняли, что у вас наблюдаются все выше перечисленные признаки.

    Заявление о банкротстве предпринимателя и необходимые документы

    Теперь давайте рассмотрим, какие сведения должны содержаться в заявлении о банкротстве ИП (образец вы можете скачать тут).

    1. Ваши личные данные.
    2. Сведения о семье.
    3. СРО финансового управляющего.
    4. Причина банкротства.
    5. Долг, подробно расписанный по суммам (сколько кому вы должны).
    6. Перечень имущества, которым вы владеете, и другие сведения.

    Выписка по счету

    Из центра занятости

    Задолженность перед МФО

    Свидетельство о регистрации права

    Долг перед банком

    Свидетельство о заключении брака

    Справка от отсутствии ИП

    Об уплате алименотов

    Сведения о состоянии счета

    Свидетельство о рождении

    Свидетельство о разводе

    СНИЛС
    (Страховое свидетельство)

    Справка о доходах

    Справка о задолженности по налогам и сборам

    Помните, заявление необходимо составлять в индивидуальном порядке. Не рекомендуется ориентироваться на готовые шаблоны, поскольку суд может отказать в рассмотрении такого документа.

    Что касается документов, то они должны подтверждать данные, которые будут описаны в заявлении. В частности, право собственности на имущество, личные документы, письма из банков и так далее.

    Сроки, последствия и стоимость процедуры

  • По срокам банкротство ИП занимает около 6-8 месяцев, если возникнут сложности – процедура может затянуться до года и больше. Однако такое случается крайне редко, и обычно связано с оспариванием сделок, отдельными особенностями процедуры (например, спорами о стоимости, ходатайствами кредиторов) или другими обстоятельствами. Порядок регламентируется нормами законодательства.

    Важно! В скором времени возможно принятие упрощенной процедуры банкротства ИП. Такой законопроект может вступить в силу в 2019-2020 годах. Согласно нормам законопроекта, процедура банкротства будет занимать максимум 4 месяца! Более подробно об этом вы сможете почитать в соответствующей статье на сайте.

    Сколько стоит банкротство ИП в 2018 году? В среднем процедура стоит около 80-100 тысяч рублей «под ключ». Если у потенциального банкрота есть дорогостоящее имущество или его слишком много, стоимость, соответственно, увеличится.

    Какие предусмотрены последствия для должника? После банкротства ИП ждут следующие ограничения (предусмотренные ст. 216 № 127-ФЗ):

    1. Запрет на предпринимательскую деятельность в течение 5-ти лет.
    2. Запрет на занятие руководящих должностей в течение 5-ти лет.
    3. В случае с кредитными организациями, предприниматель после банкротства не сможет принимать участие в управлении такими компаниями на протяжении 10-ти лет.
    4. В течение 5-ти лет бывший предприниматель должен сообщать банкам или иным кредиторам о своем статусе банкрота, если захочет взять новый кредит.
    5. В течение 5-ти лет нельзя снова признавать банкротство.

    Как объявить себя банкротом без потерь времени и с максимальной защитой? Вы можете воспользоваться юридическим сопровождением процедуры, которое предоставляют наши юристы. Благодаря этому вы сможете сэкономить время, поручить документальное оформление процедуры специалистам, и просто посвятить освободившееся время более важным проектам. Обращайтесь, мы всегда готовы оказать помощь!

    Мы решим вашу проблему с долгами.
    Бесплатная консультация юриста.

    Читайте также:  Кредит под залог машины
  • Ссылка на основную публикацию